工商银行聊城分行多举措打击治理电信网络新型违法犯罪

  鲁网4月23日讯 近年来，电信网络新型违法犯罪日益猖獗，作为负责任的国有大行，工商银行聊城分行高度重视，积极作为，多举措打击治理电信网络新型违法犯罪，取得阶段性成果。

  该行针对电信网络新型违法犯罪治理工作多次召开相关部门负责人参加的专题会议，按照对新开即涉案账户零容忍的原则，结合各支行、各网点实际情况，确定了3家挂牌督办行和6家挂牌督办网点，邀请聊城市公安反诈中心人员共同召开个人涉案账户治理工作交流会议，助力网点人员开展差异化尽职调查，成功堵截虚假开立个人账户案件，协助公安机关截获涉案人员。

  该行加大治理打击跨境赌博和电信网络诈骗工作力度，降低账户涉案风险，始终严格遵守落实身份核实“五问”和账户核实“两查”以及“一回访”的工作要求，实施双人复核机制，坚决杜绝开户环节审查审核流于形式，从源头上争取做到“涉案账户零容忍”的风险把控工作，把好准入关，确保实现“新开账户零涉案”。

  该行将风险排查工作作为日常固定工作来进行，采取“先控后核”为主，“先核后控”为辅的方式，在做好新开户源头治理工作的同时，对频繁开销户、异常交易、一人多卡（户）、交易与身份特征不符等高风险特征账户，统一采取批量管控措施，做好涉案账户防控工作。

  个人涉案账户治理是一项系统性工程，工商银行聊城分行将继续强化对异常开户行为和账户异常交易活动的监测， 按照“风险为本”的原则，确保个人金融服务合规健康发展。（通讯员 张怀国 张言）