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工商银行聊城分行多措施扎实推进企业账户尽职调查工作

2020-11-04 17:45 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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为落实电诈涉案企业账户风险治理工作,工商银行聊城分行严格按照“源头严防、过程严管、后果严惩”的总体要求,采取针对性防控措施,扎实推进开立企业账户尽职调查工作,源头严防,加强开立及变更环节账户主体的尽职调查,完善开户及变更业务受理策略,加强尽职调查,严格把好账户准入关口,从源头上防范涉案账户风险。

  鲁网11月4日讯 为落实电诈涉案企业账户风险治理工作,工商银行聊城分行严格按照“源头严防、过程严管、后果严惩”的总体要求,采取针对性防控措施,扎实推进开立企业账户尽职调查工作,源头严防,加强开立及变更环节账户主体的尽职调查,完善开户及变更业务受理策略,加强尽职调查,严格把好账户准入关口,从源头上防范涉案账户风险。

  一是开户受理环节100%告知客户违规的严重后果。统一制作“违规使用账户风险提示书”,由开户受理人员当面提示客户违规使用账户的严重后果并由客户签字确认。向客户明确传递该行将前往其办公或经营地址实地调查的信息,最大限度吓阻不良开户企图。

  二是对规定业务情形100%上门实地调查,符合既定特征的可疑情形100%开展加强型尽职调查。核实客户经营场所、经营背景真实性。通过实地调查地址信息、面对面核实法定代表人业务意愿等,充分评估账户业务风险。

  三是网点认真落实客户身份识别制度,保障客户信息完整率,增强对公客户经理和对公柜员风险识别意识和能力,加强对高风险行业客户、高风险行为账户的监测分析,实施完善的调查人员配备和考核制度,强化客户经理履职担当责任和意识,充分发挥尽职调查了解客户、防控风险作用。

  四是加强对外宣传和培训。网点通过柜面、LED滚动屏等形式加大宣传力度,利用多种渠道向社会公众宣传出租出售银行账户的危害,以及为违法犯罪提供帮助应承担的法律责任,提高社会公众依法开立、使用银行账户的法律意识。同时,针对性开展相关培训,提升各岗位员工对异常开户、账户异常使用的职业敏感性和风险警觉性。(通讯员 龚轩)


初审编辑:连峰
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